テツのお金Diary

節約投資家テツFIREを目指し米国株を中心に投資しています。テツの生活、考え、参考にしていることをブログにしました。

【考察】ウェルスナビのリターンを比較してみた

節約投資家テツです。


f:id:tetsuinvest:20210110140707j:image

ウェルスナビに投資して約9ヶ月が経ちます。最初に20万円を入金して月々1~2万円積立てしました。

 

成績はというと…


f:id:tetsuinvest:20210110132401j:image

プラス26.58%と素晴らしいリターンでした。

ウェルスナビのポートフォリオを見てみましょう。

f:id:tetsuinvest:20210110132622j:image

ざっくり計算でポートフォリオ構成の割合をみてみると

VTI           約35%

VEK       約33%

VWO       約15%

AGG         約5%

GLD         約7%

IYR          約5%

現金    約0.01%


f:id:tetsuinvest:20210110134927j:image

グラフで現すとこんな感じになります。

上記のグラフをもとにVOOと2020年のリターンゆ比較してみましょう。


f:id:tetsuinvest:20210110135137j:image

赤VOO  青ウェルスナビ

 

2020年リターン

VOO               18.25%

ウェルスナビ   14.7%


f:id:tetsuinvest:20210110135349j:image

ウェルスナビとVOOのリターンの差は約4%でした。(結構デカイ差でした。)

ウェルスナビに投資したのは2020年の4月頃でした。その結果現在では26.58%の利益が出ています。2020年1月から投資をした場合は14.7%の利益になっていたかもしれません。

今回の結果ではVOOだけに投資をした方がリターンが高いという結果でした。

しかし、投資の基本は長期運用、積立て投資、分散投資です。毎月1万円で分散投資できるのは素晴らしいと思いますけどね。

 

 

tetsuinvest.com